אקטואר הינו איש מקצוע, אשר אמור להחזיק בידע נרחב בעולם הפיננסיים ותפקידו המרכזי, הוא להעריך סיכונים בתנאים של חוסר וודאות.
כך יוצא שחברות ביטוח משתמשות בשירותיו של אקטואר על מנת לבחון את גובה הפרמיה, חברות פנסיה מעריכות באמצעות האקטואר סיכונים באפיקי השקעה שונים ובשנים האחרונות, האקטואר מהווה כאיש מקצוע בעל תפקיד משמעותי גם עבור זוגות אשר מצויים בהליכי גירושין ומבקשים לבצע את חלוקת הרכוש והנכסים בצורה האופטימאלית.
במסגרת תפקידו, על האקטואר לגלות בקיאות רבה במגוון רחב של היבטים הנוגעים לתחום הפיננסי ולכן, קיימת חשיבות גבוהה לשים דגש על הניסיון, על הרמה המקצועית ועל רמת הבקיאות והידע של האקטואר הנבחר.
אורי לפיד הינו אקטואר מוסמך ורואה חשבון, בעל 15 שנות ניסיון בתחום.
במהלך שנות עיסוקו בתחום, כיהן אורי כאקטואר הראשי של קרנות הפנסיה מהגדולות והמובילות בישראל וצבר ניסיון נרחב בעריכה של חוות דעת רבות.
לצד הרמה המקצועית הגבוהה, אורי שם דגש משמעותי על תודעת השירות, מקפיד על יחס אישי, על זמינות גבוהה ללקוחות ועל ליווי אישי, לכל אורך הדרך, עד לשלב הגשת חוות הדעת המבוקשת.
אקטואר פנסיה
תפקידו של אקטואר פנסיה, הוא לבחון את קצבת הפנסיה החודשית או היתרה, בהנחה שהיו מבוצעות מלוא ההפרשות בגין תגמולי מעביד, מלוא ההפרשות בגין תגמולי עובד ומלוא ההפרשות לפיצויים. שירות של אקטואר פנסיה, יכול להיות חשוב ומשמעותי, עבור כל מי שמעוניין להבין בצורה מקצועית ומעמיקה מה קורה בחסכון הפנסיוני שלו או עבור מי ששוקל לשנות מסלול פנסיוני.
חוות הדעת של האקטואר הינה חשובה במיוחד עבור מי שחושד שהמעסיק שלו לא הפריש כספים לקרן הפנסיה – כפי שהוא מחויב על פי חוק.
בין השירותים המוצעים על ידי אקטואר פנסיה – בחינה של כדאיות לפרישה מוקדמת, חישוב של נזק כספי אשר נגרם בגין מעבר מקרן פנסיה תקציבית לצוברת, חישוב הפסדי פנסיה בעקבות היעדר הפרשות מהמעסיק לאורך זמן ועוד..
אורי לפיד הינו בעל ניסיון עשיר בתחום וזאת, הודות ניסיון ולידע הנרחב אותו צבר, בזמן שכיהן בתפקידים בכירים בשוק הפנסיה בישראל.
הערכות שווי עסקים
אקטואר מהווה גם כאיש המקצוע אליו יש לפנות במקרים בהם עולה הצורך בהערכות שווי עסקים ובין היתר: במקרים של הפרדת שותפים ובעלי מניות, לקראת הליכי מיזוגים ו/או רכישות, במסגרת הליך ביצוע עסקאות עם בעלי שליטה ובמקרים רבים נוספים.
בכדי לספק הערכה מקיפה ומדויקת, על האקטואר לבצע שורה ארוכה של בדיקות לגבי הנכסים שברשות החברה, מצבה הפיננסי, מכלול הפעילויות שלה ועוד..
לכן, גם בתחום זה, חשיבות המקצועיות והניסיון של האקטואר הינה חשיבה במיוחד.
תפקידו של אקטואר בהליך גירושין
תפקידו של אקטואר הינו חשוב ומשמעותי עבור זוגות המצויים בהליכי גירושין. במצבים כאלו, האקטואר יהיה זה שיעריך את שווי הרכוש והנכסים של בני הזוג ואף ידאג לבצע איזון משאבים – כאן חשוב להדגיש שלכל זוג יש נכסים, אשר התזרימים העתידים בגינם, אינם ודאיים ובין היתר: קופות גמל, פוליסות חסכון, קרנות פנסיה ועוד..
חשיבות המקצועיות של האקטואר, הינה גבוהה במיוחד, מכיוון שכאמור, עליו לספק לזוג חוות דעת מעמיקה ומפורטת, אשר נוגעת למגוון רחב של סוגיות אקטואריות ובין היתר: בתחום הביטוחים, המיסוי, חישובי ריביות, זכויות סוציאליות ועוד..
העובדה שאורי לפיד הינו גם אקטואר מוסמך וגם רואה חשבון, מהווה כיתרון משמעותי וזאת, הודות לידע המקצועי הנרחב אותו הוא מחזיק ברשותו, אשר כולל: היכרות מעמיקה עם שוק הפנסיה, תקנות המס, לוחות התמותה ועם מגוון רחב של היבטים אקטואריים נוספים, מאפשרים להעניק לזוג את חוות הדעת האופטימאלית.
חשוב להדגיש, כי אורי שם דגש גם על היחס האישי ומקפיד לגלות רגישות רבה ללקוחותיו. כחלק מכך, הוא דואג להתנהל מולם בשיתוף ובשיקוף מלא, להסביר להם בצורה מפורטת את כל שלבי התהליך וכמובן, את המשמעויות של תוצאותיו.
כאן חשוב להדגיש, שלמרות שחוות הדעת של אקטואר מהווה כהמלצה והיינה מחייבת את בית המשפט, ברוב המקרים, בית המשפט בוחר לקבל את חוות הדעת ובעיקר אם מדובר בחוות דעת של אקטואר, מקצועי, מוסמך וכמובן, אובייקטיבי. אז לא משנה מהי הסיבה בגינה אתם זקוקים לשירותיו של אקטואר, מוזמנים ליצור קשר עם אורי לפיד ולקבוע פגישת ייעוץ ללא עלות או התחייבות
